Politique KYC & AML

En pratique, KYC chez Senvix AI signifie que nous collectons et confirmôns un petit ensemble de faits de base à votre sujet : votre nom légal complet, votre date de naissance, votre pays de résidence, vos coordonnées et la méthode de paiement que vous avez l'intention d'utiliser. Nous comparons les détails que vous avez saisis dans le formulaire d'inscription avec les détails affichés sur les documents que vous téléchargez.

Ce que nous ne faisons pas

Nous ne vous demandons pas votre mot de passe de banque en ligne, votre code PIN complet ou l'accès à distance à votre appareil. Aucun membre de notre équipe ne demandera jamais cela. Tout message le faisant ne vient pas de nous et doit être signalé via le formulaire d'abus.

Les contrôles AML sont plus larges qu'une simple vérification d'identité ponctuelle. Ils couvrent la classification des risques des nouveaux comptes, l'examen des sanctions et des personnes politiquement exposées, les limites sur les modèles de financement inhabituels, la tenue de dossiers, l'escalade interne des activités suspectes et, lorsque la loi applicable l'exige, le signalement à l'autorité compétente.

En cas de conflit entre les règles AML et une instruction du client, les règles AML ont priorité. Cela peut signifier un délai de transaction, une demande de documents supplémentaires ou un compte restreint jusqu'à la résolution du problème.

1. 01

   Obligation légale

   Les services qui détiennent ou transmettent des fonds clients sont généralement tenus d'identifier leurs clients avant de fournir le service. Ceci n'est pas optionnel et s'applique à chaque compte sans exception.

2. 02

   Protéger votre argent

   La vérification lie un compte à un seul propriétaire identifiable. Elle rend la prise de contrôle de compte beaucoup plus difficile, et cela signifie que les retraits ne peuvent être renvoyés que vers une méthode de paiement dont il est prouvé qu'elle vous appartient.

3. 03

   Maintenir la plateforme propre

   Le contrôle permet de tenir les parties sanctionnées et les activités de sociétés écrans anonymes en dehors de la plateforme, ce qui protège tous les autres clients qui l'utilisent.

4. 04

   Paiements plus rapides par la suite

   Un compte vérifié à l'avance n'a pas à s'arrêter pour des contrôles au moment du retrait, c'est-à-dire quand les délais sont les moins bienvenus.

1. Document d'identité

Un document émis par le gouvernement qui montre votre photographie, votre nom complet, votre date de naissance, le numéro du document et la date d'expiration. Les types couramment acceptés sont un passeport, une carte d'identité nationale ou un permis de conduire s'il est délivré en tant que document d'identité photographique. Le document doit être valide et non expiré.

2. Justificatif de domicile

Un document récent, généralement émis au cours des derniers mois, indiquant votre nom et votre adresse résidentielle telle qu'elle apparaît sur votre compte. Les exemples typiques sont un relevé de service public, un relevé bancaire ou de carte, un avis fiscal ou municipal local, ou une lettre officielle d'une autorité publique. Les boîtes postales et les adresses appartenant à quelqu'un d'autre ne sont pas acceptées.

3. Justificatif de mode de paiement

La preuve que l'instrument de financement vous appartient. Pour une carte, il s'agit normalement d'une image de la carte montrant votre nom, les six premiers et les quatre derniers chiffres et la date d'expiration, les chiffres restants et le code de sécurité étant couverts. Pour un virement d'un compte bancaire, il s'agit d'un relevé ou d'une confirmation à votre nom indiquant l'identifiant du compte. Pour un portefeuille électronique, une capture d'écran du profil du compte montrant votre nom et l'identifiant du compte.

Formats et taille des fichiers

Les limites de téléchargement, les types de fichiers acceptés et toute demande de document supplémentaire sont indiqués dans la section vérification de votre compte. Les documents dans une langue autre que la langue du compte peuvent nécessiter une traduction; l'équipe de conformité vous indiquera si cela s'applique.

1. 01

   S'inscrire

   Créez le compte avec votre vrai nom légal, votre date de naissance, votre pays de résidence, votre adresse e-mail et votre numéro de téléphone. Les détails qui ne correspondent pas à vos documents sont la cause la plus courante de retard.

2. 02

   Confirmez vos coordonnées

   Confirmez votre adresse e-mail et, si demandé, votre numéro de téléphone. Cela prouve que les canaux de contact vous appartiennent.

3. 03

   Téléchargez votre document d'identité

   Téléchargez les pages portant votre photographie et vos données personnelles. Certains contrôles incluent une brève étape de vivacité ou de selfie pour confirmer que le document appartient à la personne qui le tient.

4. 04

   Téléchargez une preuve de domicile

   Téléchargez un document récent et admissible à votre nom à l'adresse du dossier.

5. 05

   Confirmez la méthode de paiement

   Fournir une preuve de l'instrument que vous utiliserez pour financer et pour recevoir les retraits.

6. 06

   Examen et vérification

   Notre équipe de conformité examine le dossier, effectue les vérifications de sanctions et d'évaluation des risques requises, et approuve le compte ou demande une correction.

7. 07

   Confirmation

   Vous recevez une notification une fois que le statut du compte change. Le statut actuel est toujours visible dans la section de vérification de votre compte.

Les délais d'examen dépendent du volume, de la qualité des téléchargements et de la nécessité d'effectuer un examen de sécurité supplémentaire. La fenêtre de traitement qui s'applique à votre compte, ainsi que le statut actuel de chaque document, sont indiqués dans votre espace compte — c'est ce chiffre publié sur lequel vous pouvez vous fier, et non un chiffre indiqué ailleurs.

• Les téléchargements clairs, complets et non modifiés sont examinés plus rapidement.
• Les demandes soumises en dehors des heures de bureau sont mises en file d'attente pour le jour ouvrable suivant.
• L'examen renforcé, lorsqu'il est nécessaire, ajoute du temps et vous sera communiqué.

Si une décision n'est pas claire pour vous, contactez l'assistance et demandez la raison. Lorsque la loi nous le permet, nous l'expliquerons.

Ce qui est surveillé

Les modalités de financement et de retrait, les changements de moyen de paiement, les changements de pays ou de coordonnées, l'activité qui ne correspond pas au profil que vous avez fourni à l'inscription, et toute activité signalée par nos outils de dépistage.

Ce qui peut en résulter

• Une demande de documents actualisés ou une explication sur la source des fonds.
• Un blocage temporaire d'une transaction spécifique pendant qu'elle est examinée.
• Ajustement des limites publiées dans votre compte.
• Restriction ou fermeture du compte lorsque la loi l'exige.

Registres

Les données d'identification et les registres de transactions sont conservés pendant la période requise par la loi applicable après la fin de la relation, et sont traités conformément à notre Politique de confidentialité. Dans certaines circonstances, la loi nous empêche d'informer un client qu'un rapport a été établi.

• Fournir des informations exactes, actuelles et complètes, et les tenir à jour.
• Utiliser uniquement vos propres fonds et vos propres instruments de paiement — jamais ceux d'une autre personne.
• Conserver un seul compte et garder vos identifiants confidentiels.
• Répondre aux demandes de documents dans le délai indiqué dans la demande.
• Nous informer sans délai si vous changez de pays de résidence, de nom légal ou de méthode de paiement.
• Signaler immédiatement tout accès non autorisé présumé à votre compte.

La soumission de documents falsifiés ou altérés est une question grave. Elle entraîne la fermeture du compte et, lorsque la loi applicable l'exige, la notification de l'autorité compétente.

Licences et informations réglementaires